在生活中，難免會(huì)遇到有人借用我們的銀行賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款的請(qǐng)求，很多時(shí)候我們也無(wú)法區(qū)分對(duì)方是真的只是讓我們幫忙，還是在進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。所以，我們應(yīng)該堅(jiān)持以下幾個(gè)原則，防止被犯罪分子利用。
第一，嚴(yán)格保護(hù)好個(gè)人身份信息、銀行賬戶(hù)、金融賬號(hào)等信息。在辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)時(shí)，一定選擇安全可靠、正規(guī)且嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，這樣你的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。
第二，不要出租、出借金融賬戶(hù)。對(duì)于親朋好友在無(wú)正當(dāng)理由情況下，要求為其提供銀行賬戶(hù)接巨額資金、異常大額轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，要謹(jǐn)慎處理，對(duì)于洗錢(qián)行為堅(jiān)決說(shuō)不！避免成為他人金融違法犯罪的“替罪羊”和“幫助犯”，甚至觸犯刑法而深陷囹圄。
第三，盡快完善個(gè)人金融信息。目前無(wú)論是基金公司還是銀行等正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，都在根據(jù)最新的反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定，要求投資者完善個(gè)人信息。投資者要主動(dòng)配合反洗錢(qián)工作要求，盡快完善身份信息。這樣才能更有利于你個(gè)人信息安全防護(hù)，防止不法分子盜用你的信息。